Voordat we u goed kunnen begeleiden willen we u eerst leren kennen. Dit gebeurt meestal tijdens een uitgebreid persoonlijk gesprek. Nadat we van u hebben gehoord wat u belangrijk vindt, kunnen we afspraken maken over het kader waarbinnen wij u kunnen begeleiden. Deze afspraken worden vastgelegd in een beheerovereenkomst en u krijgt een horizonanalyse. De strategische verdeling over de beleggingscategorieën in uw uiteindelijke portefeuille is afhankelijk van uw specifieke wensen en eisen, beleggingsprofiel en marktomstandigheden.

AFS belegt als volgt:

In de kern van de portefeuille maken wij gebruik van indexbeleggingen. Indexbeleggingen bieden de mogelijkheid om (indirect) te beleggen op basis van een brede spreiding, waarbij de samenstelling niet wijzigt. Bijkomende voordelen zijn de goede verhandelbaarheid en, ten opzichte van reguliere beleggingsfondsen, aanzienlijk lagere kosten. Ook obligaties zijn prima te spreiden middels indexbeleggingen.

Belangrijk is het risicobeheer en houdt in dat het vermogen bestand is tegen beursbewegingen. Om dit te realiseren wordt het vermogen gespreid over verschillende beleggingscategorieën. Een reguliere verdeling over aandelen en obligaties is onvoldoende. Om evenwichtigheid te realiseren wordt er naast aandelen en obligaties ook belegd in grondstoffen, valutamarkten en alternatieve strategieën. Specifieke risico’s, waaronder risico als gevolg van het beleggen in individuele financiële instrumenten, worden uitgesloten.

In specifieke segmenten, zoals opkomende landen, lukt het menig fondsbeheerder wel een bovengemiddeld rendement te behalen. Vandaar dat wij in dit segment wel kunnen kiezen voor actief beheerde fondsen. Bij de opname van een dergelijk fonds kiest AFS altijd voor de institutionele variant. Institutionele fondsen hanteren namelijk aanzienlijk lagere kosten ten opzichte van retailfondsen. Uitgangspunt blijft bij AFS het behalen van uw financiële doelstelling. Kapitaalbehoud (risicobeheer) is daarbij zeer belangrijk.

Uw vermogen komt op uw naam te staan bij één van onze depotbanken. Wij verzorgen daarbij voor u het gehele administratieve traject. U heeft voortdurend inzicht in de ontwikkeling van uw vermogen via de beveiligde website. Daarnaast ontvangt u gedurende het jaar periodieke rapportages over uw vermogensontwikkeling en bieden we u persoonlijk begeleiding.